四川银监局监管引领银行业积极支持实体经济发展

发布时间:2017-08-14 09:17 来源:和讯网

8月7日,四川银监局以“四川银监局监管引领银行业积极支持实体经济发展”为主题召开新闻发布会。四川银监局相关负责人介绍了2017年上半年监管引领全省银行业服务实体经济的主要成效。

2017年上半年,四川银监局认真贯彻落实党中央、国务院和银监会、省委省政府工作部署,坚持稳中求进工作总基调,制定四川银行业服务实体经济的二十条措施,以推进供给侧结构性改革为主线,积极履职、主动作为,切实提升银行业服务实体经济质效。上半年新增融资4209.82亿元,盘活存量贷款近50亿元,有力支持了四川经济平稳健康发展。

一、聚焦供给侧结构性改革,助推经济动能加快转换。凝聚合力去产能。督导实施“有扶有控”差异化信贷政策,6月末五大产能过剩行业贷款余额同比减少8.71亿元。充分发挥债权人委员会作用,通过差别化信贷政策,保证优质企业技术改造和节能减排项目融资需求,帮扶资金链紧张但有市场、有前景的困难企业,严禁非法违规新增产能项目。截至6月末四川共组建债委会109家,累计召开债权人会议420次,上半年通过贷款期限调整、展期续期、利率费用优惠、引入战略投资者等方式帮扶困难企业取得积极进展,一些企业信用风险得到缓释,一些企业逐步恢复生产。分类施策去库存。牢牢把握住房的居住属性,分类调控,因城施策,切实抑制成都等热点城市房地产市场过快增长。督导按照《关于实施个人住房贷款政策调整有关工作的通知》等要求,对限购区域以外的三四线城市给予信贷优惠倾斜,大力推进三四线城市去库存。稳妥推进去杠杆。按照市场化、法制化原则有序推进债转股。6月末全省规上工业企业资产负债率较年初下降0.7个百分点。多措并举降成本。加强服务价格管理,开展不合理收费排查整治,持续引导规范收费行为。督促银行业机构落实无还本续贷政策,降低企业融资成本,对落实不力的机构及时采取监管措施,6月末全省银行业机构累计发放续贷19.94万户、2492.45亿元;余额4.57万户、1038.68亿元;各银行机构加权平均贷款利率5.9%,较上年同期下降0.06个百分点。

二、聚焦重点领域,服务实体经济稳健增长。主动对接国家发展战略。引导银行业机构突出支持重点,合理配置资源,加快融入“一带一路”、长江经济带等国家战略,加大对重大基础设施和城市建设领域的支持力度,努力提升金融服务层次。6月末全省银行业支持“一带一路”和长江经济带建设贷款余额1.63万亿元,较年初增加1003.5亿元。大力支持“项目年”开展。引导银行业机构按照省委省政府关于“项目年”的部署要求,积极争取贷款规模,开展银团贷款、联合授信、PPP融资等服务,大力支持700个全省重点项目和100个省级重点推进项目建设。6月末全省银行业机构对700个全省重点项目贷款余额3004.84亿元,较年初增加695.43亿元,增长30.11%,高于同期平均贷款增速22.44个百分点,金融对重点建设项目的支撑作用日益增强。着力支持“中国制造2025”。引导银行业机构紧跟《中国制造2025四川行动计划》步伐,积极支持关键性技术研发和科技成果转化应用,加强对智能制造、绿色制造和两化融合发展的融资支持,不断激发制造业发展活力和创造力,促进四川制造业转型升级。6月末全省银行业机构支持“中国制造2025”十大领域贷款余额549.74亿元,较年初增长5.73%。大力支持绿色金融。督促银行业机构建立完善有利于发展绿色信贷和能效信贷的长效机制,督促开展绿色信贷自评估,引导加大对绿色经济、低碳经济、循环经济支持力度,主动将资金投向绿色、环保、节能、低碳、可持续发展领域,实现“绿色配置”。

三、聚焦普惠金融,加大薄弱环节支持力度。召开2017年全省银行业普惠金融工作会议,督促银行业机构持续围绕各项普惠金融政策要求,不断提高金融服务的覆盖率、可获得性和满意度。积极支持农业供给侧结构性改革。督促全省银行业机构结合自身定位,不断加大涉农信贷投放力度,6月末全省银行业机构涉农贷款余额1.56万亿元,比年初增加991.44亿元,增长6.77%,实现持续增长。持续推动金融创新,以涉农重点领域和农业产业化龙头企业为核心,积极推广农业产业链融资。稳妥推进“四权”抵押贷款业务,6月末全省银行业机构“四权”抵押贷款余额73.66亿元。持续改善农村基础金融服务,积极支持省级新农村建设示范县、“万村千乡”等新农村项目建设。有序推进农信社产权制度改革,上半年共有4家农商行获批开业,全省农商行已达55家,县级联社减少至50家,农商行数量位居西部地区首位。继续深化“三农”金融事业部改革,邮储银行全国首家省级“三农”事业部在川成立。持续提升小微金融服务水平。引导切实落实小微企业尽职免责、不良贷款容忍度等监管政策,单列小微企业信贷计划。6月末全省银行业机构小微企业贷款余额1.28万亿元,较去年同期增加1653.13亿元,增速14.86%,高于全部贷款平均增速1.79个百分点;贷款户数92.08万户,申贷获得率持续上升,总体实现“三个不低于”目标。继续推进“银税互动”、“银税保互动”、“银商合作”、“政银担合作”等小微金融服务。持续推进银企对接,今年上半年,全省共开展银企对接活动207场,实际发放或进入审批流程贷款2455户、金额265.25亿元,有效缓解了融资难问题。不断提高金融消费者权益保护有效性。上半年信访消保投诉件办结率97.3%,消费者满意度超90%。西部第一、全国第三家银行业纠纷调解中心实现高效有序运转,调解成功率86.20%。

四、聚焦精准扶贫,全力支持脱贫攻坚。扎实推进“监管引领、信贷支持、普惠服务、智力扶持、结对帮扶”金融扶贫“五合一”模式,金融扶贫工作有突破、有进展、有成效。通过“引领”+“考核”,充分激发银行脱贫攻坚工作积极性。先后组织召开银行业脱贫攻坚推进会、表彰会、脱贫摘帽县金融扶贫座谈会等各项会议7次,对泸定、北川等10个2017年计划脱贫“摘帽”县开展督导调研,指导银行业机构压实责任、精准施策、过细工作。通过“优化”+“创新”,持续加大贫困地区脱贫资金支持。引导全省银行业机构锁定88个贫困县,统筹资金运用,创新优化信贷结构,腾挪出更多金融资源。6月末全省88个重点贫困县各项贷款余额7267.69亿元,较年初增长11.52%,高于全省各项贷款平均增速3.86个百分点。通过“政策”+“商业”,搭建全省普惠金融服务体系。引导全省银行业机构积极履行社会责任,政策性金融与商业性金融协调配合,通过积极实施“双基联动”、“村村通”等多项重大金融服务工程,实现所有贫困村基础金融服务全覆盖。通过“包干”+“精准”,探索金融扶贫有效服务模式。扎实推进银行“包干服务”制度,由责任银行按乡镇包干承担区域内建档立卡贫困户扶贫小额信贷发放、扶贫项目融资、服务网点布设等。6月末责任银行在包干区域内发放扶贫小额贷款余额109.37亿元,惠及贫困农户136.5万户。通过“融资”+“融智”,深化“一对一”结对帮扶工作。深入落实“一行一县金融扶贫开发合作协议”,6月末已达成意向帮扶项目800余个,涉及扶贫资金200亿元。同时,引导机构选派2735人通过专职、兼职、双向挂职等方式下派到县、乡、村从事脱贫攻坚工作,多人被评为“优秀驻村第一书记”。通过“助学”+“就业”,促进贫困家庭从根本上脱贫致富。上半年四川银行业机构助学捐款超过500万元,招录贫困家庭应届毕业生115名,提供实习岗位637个。

五、聚焦全面创新,培育经济发展新活力。着力支持“大众创业、万众创新”。引导银行业机构紧跟大众创业、万众创新步伐,切实加大对创业创新主体、载体的信贷支持力度,支持培育经济发展新力量。6月末全省银行业机构共向科技人员、海外高层次人才、青年大学生和草根能人等四类创新型人才贷款3.22万户,贷款余额42.31亿元;支持创业基地、孵化器和创客空间等“双创”载体基础设施建设贷款578户、贷款余额112.43亿元。积极推动科技金融结合发展。积极引导银行业机构构建适应科技型企业发展的金融服务体系,督促科技支行落实监管要求,持续加大对科创企业的金融服务、创新和信贷投入力度。6月末全省7家科技支行累计为909户科技型企业授信259.84亿元,累计为902户科技型企业发放贷款192.92亿元。大力支持军民融合发展。积极打造军民融合专业机构,批准绵阳市商业银行设立全国首家军民融合专业支行,指导成立5家军民融合金融服务中心。6月末全省银行业机构为军民融合企业授信742.19亿元,其中1家军民融合专业支行和5家军民融合金融服务中心共对103户军民融合企业贷款,贷款余额65.88亿元,其中信用贷款38.25亿元。

六、聚焦开放合作,提升对外开放力度。全力支持西部金融中心建设。今年1月,四川首家台资法人银行分行——富邦华一银行成都分行正式营业,四川银行业对外开放持续推进。目前全省共有外资银行分行15家,外国银行代表处1家,支行12家,外资银行营业性机构数量和规模居中西部第一。6月末成都共有各类银行业机构80家,较年初增加2家,金融聚集能力进一步增强。大力支持中国(四川)自贸区建设。印发《关于四川银行业支持中国(四川)自由贸易试验区建设的指导意见》,引导银行业机构以促进跨境贸易和投融资便利化为主线,加强自贸区内机构建设,提高重点领域金融服务水平。同时,积极引导各类银行业金融机构在自贸区内聚集,目前自贸区内已有农行“三农”金融事业部、交行科技支行、多家股份制银行和城商行成都分行区域总部以及去年新成立的四川新网银行、天府金融租赁公司等多家机构。有序推进民间资本进入银行业。推动符合条件的民间资本进入银行业。积极指导四川首家民营银行四川新网银行稳步有序开展线上信贷业务。支持符合条件的民间资本发起设立消费金融公司和汽车金融公司等。

七、聚焦机制建设,夯实金融服务基础。加强公司治理,引导银行业机构完善公司制度建设,回归本源、专注主业、下沉重点,将有效服务实体经济纳入公司战略,与经营目标深度融合,确保金融活水直接高效流入实体经济部门。完善金融风险防控机制和体系,引导银行业机构把防控金融风险放到更加重要的位置,守住不发生系统性区域性金融风险底线。大力整治银行业市场乱象,优化金融诚信环境,有效抑制资金脱实向虚。